第二回「相続&遺言セミナー」を開催いたしました。

6月19日(火)、神戸国際会館　805会議室にて「第二回相続＆遺言セミナー」を開催いたしました。

第一部は弁護士の益満清輝先生の「想いを伝える遺言書をつくってみませんか」、第二部は司法書士・家族信託専門士の池内宏征先生の「家族信託は最強の相続対策～新しい財産の引継ぎ方」との二部構成で行いました。余震の懸念もある中、たくさんの方に受講していただきました。ありがとうございました。

第一部「想いを伝える遺言書」

色々な方の相続にかかわる中で感じるのは、「寄与分を測るのは非常に難しい」ということ。例えば「息子の嫁」など相続人でない人は、そもそも寄与分を主張することができない。主張できる立場の人でも、相続人の間で協議がまとまらなかった場合は、家庭裁判所に申し立てを行うことになる。寄与分を証明する書類も準備しなければならず「そんなつもりでしていた訳ではないのに」と割り切れない思いが・・・。遺言書できちんと書いておけば、そういったことも避けられる。

遺言というのは何度書いても構わない。一番新しい日付のものが有効となるので、「一度書いて終わり」でなく、年に一度気持ちを新たに書いてみるのも良い。その中で、財産の分け方だけを書くのでなく、託す人への想いも一緒に書いてみませんか。「想い」こそが財産、その想いは残された方にしっかり伝わりますよ。

といった内容を、前回とはまた別のたくさんの事例を挙げながらお話してくださいました。

第二部「家族信託は最強の相続対策～新しい財産の引継ぎ方」

「平均寿命」と「健康寿命(日常生活に制限のない期間)」の差は約10年。この10年は介護や支援が必要な期間。もし、この間に認知症などで本人の意思能力が喪失すると、自分の資産であっても処分・管理はできなくなってしまう。

そこで有効なのが家族信託。例えば「父」が「息子」に財産の管理を任せる。全財産を信託する必要はなく、収益用不動産のみを信託したり、自社株を信託し「おためし事業承継」を行うことも可能。きちんと管理しているかは「信託監督人」を置いてチェックすることもできるので、信託する人・される人・家族、皆が安心して利用できます。

といったお話でした。実際に多くの事例を取り扱っておられるだけに、安心して利用できるよういろいろ柔軟な活用方法を提示していただきました。

たいせつな家族が相続で争うのは避けたいもの。託す想いを「遺言」で伝えたり、信頼できる家族に財産を「信託」したり、元気なうちにできる「相続対策」に大きな希望を感じました。「元気だからまだいいや」でなく、「元気だからこそ今」始めてみるのが良いのかもしれません。

これからも皆さまのお役に立つセミナーを開催してまいります。
ご意見・ご要望がございましたら、なんなりとお申しつけください。
またのご参加、心よりお待ちしております！
今回はご受講いただき、誠にありがとうございました!!